Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir betreiben Onlyspins Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-055 der Curaçao Gaming Control Board. Geldwäscheprävention und eine saubere Verifizierung sind dafür die Grundlage. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen ohne Fachjargon, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie nicht mitwirken.

AML-Regeln bei Onlyspins Casino

Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Lizenznehmer der Curaçao Gaming Control Board sind wir rechtlich verpflichtet, die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion vollständig umzusetzen. Wir tun das nicht nur wegen der Lizenz, sondern weil ein sauberer Spielerstamm die Grundlage für schnelle Auszahlungen ist.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir bewerten jedes Konto nach Faktoren wie Einzahlungsmuster, Herkunftsland und Zahlungsmittel, und wir passen die Intensität unserer Kontrollen entsprechend an. Unsere Mitarbeitenden werden regelmässig geschult, und verdächtige Vorgänge melden wir über den Money Laundering Reporting Officer an die zuständigen Behörden. Von dieser Meldepflicht dürfen wir Ihnen gegenüber aus rechtlichen Gründen nichts mitteilen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung Ihrer Identität, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern führen wir zusätzliche Kontrollen durch.

• Registrierung: Abgleich Ihrer persönlichen Daten und Prüfung des Alters (Mindestalter 18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Identität, Adresse, Zahlungsmittel)
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung, sobald ein Vorgang unser Risikosystem aktiviert

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein, sofern das Dokument gültig und auf allen Seiten lesbar fotografiert ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, der nicht älter als drei Monate sein darf und Ihren Namen sowie Ihre Wohnadresse zeigt.

Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie mit einem Foto Ihrer Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar, CVV abgedeckt) oder einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet, auf dem Ihr Name sichtbar ist. Wir prüfen damit, dass Einzahlungen und Auszahlungen tatsächlich auf ein Konto laufen, das Ihnen gehört.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und zwar über den gesicherten Bereich unter Kontoeinstellungen. Der Upload dauert wenige Minuten, und wir bearbeiten Ihre Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexere Fälle, etwa Dokumente aus dem Ausland, können bis zu 48 Stunden benötigen.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (Foto oder PDF, gut lesbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 2: Automatisierter Abgleich Ihrer Daten mit unseren Prüfsystemen
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unseren Compliance-Bereich bei Abweichungen
• Schritt 4: Freigabe und Benachrichtigung per E-Mail, inklusive Hinweis bei fehlenden Unterlagen

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur wenige befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die für uns zuständigen Regulierungsbehörden, wenn diese sie gesetzlich verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei einem kleineren Spielbudget fragen wir nicht nach, woher Ihr Geld kommt. Das ändert sich, wenn Sie über längere Zeit deutlich mehr einzahlen, als es Ihrem bekannten Spielerprofil entspricht, oder wenn einzelne Transaktionen unser Risikosystem aktivieren. Dann kann es sein, dass wir Sie nach dem Source of Funds fragen, also nach der Herkunft der eingesetzten Mittel.

Der Nachweis ist einfacher, als viele vermuten. Geeignet sind beispielsweise ein Lohnausweis der letzten drei Monate, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Erbschaftsbescheid oder ein Kontoauszug, aus dem die Mittelzuflüsse hervorgehen. Wir verwenden diese Belege ausschliesslich für die AML-Prüfung und löschen beziehungsweise sperren sie nach der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Wichtig: Diese Frage ist keine Verdächtigung Ihrer Person. Wir sind gesetzlich verpflichtet, bei erhöhten Beträgen zu verstehen, mit welchen Mitteln gespielt wird, und wir dürfen die Freigabe von Auszahlungen zurückhalten, bis die Antwort plausibel ist.

Transaktionen überwachen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Wir prüfen unter anderem, ob Auszahlungen auf demselben Weg erfolgen, über den die Einzahlung angekommen ist (Same-Method-Regel), ob Beträge auffällig knapp unterhalb von Meldegrenzen liegen und ob mehrere Konten von derselben Person oder demselben Gerät genutzt werden. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto verifiziert ist und keine offenen Prüfungen vorliegen.

Same-Method-Regel

Sind Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe TWINT-Konto aus, und bei einer Einzahlung in Bitcoin erfolgt die Auszahlung ebenfalls in Bitcoin auf Ihre Wallet-Adresse. Diese Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer Lizenz und schützt Sie zusätzlich vor unberechtigten Dritten, die Auszahlungen auf fremde Konten umleiten wollen. Abweichungen akzeptieren wir nur nach einer dokumentierten Prüfung, etwa wenn ein Zahlungsmittel zwischenzeitlich geschlossen wurde.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben in dieser Phase technisch möglich, aber solange die Verifizierung offen ist, können Sie kein Geld abheben. Ihr Spielguthaben bleibt selbstverständlich erhalten.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind, auf eine andere Person lauten oder Ihre Angaben bei der Registrierung nicht der Wahrheit entsprechen, schliessen wir das Konto endgültig. In solchen Fällen und bei konkreten Hinweisen auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, den Vorgang an die Behörden zu melden. Guthaben aus nachweislich illegalen Mitteln zahlen wir nicht aus.

Können Sie ein Dokument nicht beschaffen, etwa weil Sie keine aktuelle Versorgerrechnung auf Ihren Namen haben, kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir prüfen Alternativen wie einen Mietvertrag oder eine Arbeitgeberbescheinigung, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Regulierungsbehörden, die bei Kontrollen jederzeit Einsicht verlangen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dateien unwiderruflich oder anonymisieren sie, so dass kein Rückschluss auf Ihre Person mehr möglich ist. Sie können jederzeit unter [email protected] erfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, und eine Kopie Ihrer Unterlagen anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden ab dem vollständigen Upload. Bei komplexen Fällen, etwa mit ausländischen Dokumenten, kann die Prüfung bis zu 48 Stunden dauern. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht per E-Mail.

Warum muss ich nachweisen, dass mir mein Zahlungsmittel gehört?

Wir dürfen Auszahlungen nur auf Konten freigeben, die Ihnen persönlich gehören. Der Zahlungsmittelnachweis verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld abheben, und ist Teil der gesetzlichen AML-Vorgaben unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir Ihre Auszahlungen. Das Guthaben bleibt erhalten, und sobald Sie die Unterlagen nachreichen, heben wir die Sperre wieder auf.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur wenige befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams mit protokolliertem Zugriff. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich an Regulierungsbehörden, wenn diese gesetzlich Einsicht verlangen.